Une Histoire
de Famille

Je connais Sandra et Luc Le Bras depuis 1997…

À l’époque, ils exerçaient des métiers très éloignés de la gestion patrimoniale ; elle était pourtant inscrite dans leur ADN mais ils l’ignoraient encore. Après des études littéraires pour cultiver ses dons de polyglotte (et être passée très près de l’agrégation), Sandra s’est épanouie avec bonheur dans une tout autre voie : la relation commerciale, au sens le plus humain de l’expression (elle n’était pas en terrain inconnu ; travailler dans le commerce lui avait permis de financer ses études).

C’est dans ce rôle que j’ai pu apprécier son énergie, son efficacité, sa minutie, avec, petit plus, une indestructible bonne humeur. C’était sa première expérience professionnelle après de longues études, et travailler avec elle était déjà extrêmement rassurant. On sentait chez Sandra un potentiel d’évolution qui ne demandait qu’à exploser.

Lorsqu’elle a rejoint le groupe Accor, ils ne l’ont plus laissé partir ! Elle est entrée par la petite porte, pour ouvrir grand les fenêtres, jusqu’à devenir directrice des ventes France (hors Paris). Une évolution hors norme, à laquelle elle a mis fin après dix-sept ans de carrière. Le « terrain » lui manquait, la « relation client » lui manquait, « l’humain » lui manquait. Son énergie, sa puissance de travail, elle souhaitait désormais les mettre au service d’un nouveau projet de vie : faire équipe avec Luc, son mari, lui-même engagé depuis de nombreuses années comme conseiller en gestion de patrimoine.

Un métier vers lequel Luc a cheminé malgré une carrière toute tracée dans les grands groupes industriels après un bac scientifique, une prépa et une école de commerce. Tout d’abord chargé du relationnel client avec les structures institutionnelles et les entreprises privées, il avait évolué vers des fonctions d’encadrement de l’activité commerciale. Mais le management n’était pas son domaine de prédilection, et le « relationnel » lui manquait à mesure qu’il s’éloignait du terrain…

Tout comme Sandra… Luc a un ami, Olivier, conseiller en gestion de patrimoine, tombé dans l’immobilier quand il était petit à la façon d’Obélix dans sa potion magique. Olivier en parlait avec tant d’ardeur et d’enthousiasme, qu’il a fini par transmettre sa passion du métier à Luc… un métier qui promettait de renouer avec l’humain, la personne, le terrain, et de se détacher du relationnel BtoB et de son protocole.

C’est ainsi que l’aventure a commencé. Bien entendu, on ne s’improvise pas dans ce métier. Après une formation assurée par Olivier, et consolidée par un cursus universitaire à Bordeaux (licence professionnelle en banque, assurances, finances, spécialité gestion du patrimoine immobilier), Luc s’est installé à son compte pour exercer en toute autonomie. Dans un premier temps, il s’est adossé à des structures partenaires fournissant des offres patrimoniales clés en mains (ces offres occupent 85 % du marché en France) mais très vite, il a conquis son indépendance pour se démarquer de solutions toutes faites qu’il estimait insuffisamment adaptées aux besoins du client.

Depuis huit ans, Luc instruit ses dossiers sans intermédiaire, et élabore pour chacun un montage personnalisé en activant tous les leviers qui peuvent servir les objectifs patrimoniaux de son client tout en maîtrisant son budget. Un travail en profondeur, qui nécessite une connaissance sans faille de la fiscalité et des marchés patrimonial et financier, mais aussi et surtout un relationnel d’exception avec chaque client.

Le client est unique ; il ne ressemble à aucun autre de par sa personnalité, ses projets, sa situation familiale, économique, professionnelle… Luc ne proposera jamais une solution calquée sur une autre, mais la solution idéale, exclusive, parfaitement ajustée. Aujourd’hui, Sandra et Luc exercent le même métier au sein du BAO patrimoine, en harmonie et en partageant un idéal de vie. Perfectionnistes, ils travaillent à la façon de médecins réunis dans le même cabinet médical : chacun a ses patients, et pour les cas très particuliers, ils se consultent et se complètent. Avec eux, la relation se poursuit bien au-delà des signatures…

Ils accompagnent, guident, suivent chaque dossier, pour que le plan mis en œuvre fructifie et produise tous les résultats attendus. Question de conscience professionnelle, question de fierté !