Je connais Sandra et Luc Le Bras depuis 1997…
À l’époque, ils exerçaient des métiers très éloignés de la gestion
patrimoniale ; elle était pourtant inscrite dans leur ADN mais ils
l’ignoraient encore.
Après des études littéraires pour cultiver ses dons de polyglotte
(et être passée très près de l’agrégation), Sandra s’est épanouie
avec bonheur dans une tout autre voie : la relation commerciale,
au sens le plus humain de l’expression (elle n’était pas en
terrain inconnu ; travailler dans le commerce lui avait permis de
financer ses études).
C’est dans ce rôle que j’ai pu apprécier son énergie, son
efficacité, sa minutie, avec, petit plus, une indestructible bonne
humeur. C’était sa première expérience professionnelle après de
longues études, et travailler avec elle était déjà extrêmement
rassurant. On sentait chez Sandra un potentiel d’évolution qui ne
demandait qu’à exploser.
Lorsqu’elle a rejoint le groupe Accor, ils ne l’ont plus laissé
partir ! Elle est entrée par la petite porte, pour ouvrir grand
les fenêtres, jusqu’à devenir directrice des ventes France (hors
Paris). Une évolution hors norme, à laquelle elle a mis fin après
dix-sept ans de carrière.
Le « terrain » lui manquait, la « relation client » lui manquait,
« l’humain » lui manquait. Son énergie, sa puissance de travail,
elle souhaitait désormais les mettre au service d’un nouveau
projet de vie : faire équipe avec Luc, son mari, lui-même engagé
depuis de nombreuses années comme conseiller en gestion de
patrimoine.
Un métier vers lequel Luc a cheminé malgré une carrière toute
tracée dans les grands groupes industriels après un bac
scientifique, une prépa et une école de commerce. Tout d’abord
chargé du relationnel client avec les structures institutionnelles
et les entreprises privées, il avait évolué vers des fonctions
d’encadrement de l’activité commerciale.
Mais le management n’était pas son domaine de prédilection, et le
« relationnel » lui manquait à mesure qu’il s’éloignait du
terrain…
Tout comme Sandra… Luc a un ami, Olivier, conseiller en gestion de
patrimoine, tombé dans l’immobilier quand il était petit à la
façon d’Obélix dans sa potion magique. Olivier en parlait avec
tant d’ardeur et d’enthousiasme, qu’il a fini par transmettre sa
passion du métier à Luc… un métier qui promettait de renouer avec
l’humain, la personne, le terrain, et de se détacher du
relationnel BtoB et de son protocole.
C’est ainsi que l’aventure a commencé. Bien entendu, on ne
s’improvise pas dans ce métier. Après une formation assurée par
Olivier, et consolidée par un cursus universitaire à Bordeaux
(licence professionnelle en banque, assurances, finances,
spécialité gestion du patrimoine immobilier), Luc s’est installé à
son compte pour exercer en toute autonomie. Dans un premier temps,
il s’est adossé à des structures partenaires fournissant des
offres patrimoniales clés en mains (ces offres occupent 85 % du
marché en France) mais très vite, il a conquis son indépendance
pour se démarquer de solutions toutes faites qu’il estimait
insuffisamment adaptées aux besoins du client.
Depuis huit ans, Luc instruit ses dossiers sans intermédiaire, et
élabore pour chacun un montage personnalisé en activant tous les
leviers qui peuvent servir les objectifs patrimoniaux de son
client tout en maîtrisant son budget. Un travail en profondeur,
qui nécessite une connaissance sans faille de la fiscalité et des
marchés patrimonial et financier, mais aussi et surtout un
relationnel d’exception avec chaque client.
Le client est unique ; il ne ressemble à aucun autre de par sa
personnalité, ses projets, sa situation familiale, économique,
professionnelle… Luc ne proposera jamais une solution calquée sur
une autre, mais la solution idéale, exclusive, parfaitement
ajustée.
Aujourd’hui, Sandra et Luc exercent le même métier au sein du BAO
patrimoine, en harmonie et en partageant un idéal de vie.
Perfectionnistes, ils travaillent à la façon de médecins réunis
dans le même cabinet médical : chacun a ses patients, et pour les
cas très particuliers, ils se consultent et se complètent. Avec
eux, la relation se poursuit bien au-delà des signatures… Ils
accompagnent, guident, suivent chaque dossier, pour que le plan
mis en œuvre fructifie et produise tous les résultats attendus.
Question de conscience professionnelle, question de fierté !
